Закон 115-ФЗ направлен на борьбу с легализацией доходов, полученных незаконным путём. Распространяется он и на рынок недвижимости. Сделки, в которых передаётся право собственности на объекты недвижимого имущества, подлежат обязательному контролю, если их сумма от 3 млн руб. и выше.
Федеральная нотариальная палата вместе с Росфинмониторингом составили письмо (от 4.03.2019 № 2192 / 01-01-40/4546), в котором указаны признаки подозрительных сделок.
Контроль грозит, если: во-первых, клиент ведёт себя подозрительно, не отвечает на вопросы о своём публичном должностном положении, откуда у него деньги, уточняет у риэлтора или нотариуса будет ли передана информация в Финмониторинг, спешит оформить документы.
Во-вторых, если по сделке происходит расчёт большими суммами наличных, заработать которые участникам на своей работе практически невозможно. Или происходит расчёт векселями.
В-третьих, контроль коснётся сделок, где установленная цена за недвижимость и её реальная рыночная стоимость сильно отличаются. Или же если сделку заключают лица нетипичной возрастной либо социальной группы. Например, молодой студент покупает самую дорогую квартиру в центре.
Как быть? Закон не обязывает риэлторов и нотариусов задавать наводящие вопросы. Покупатель имеет права не отвечать на них. Но всегда следует помнить, что ответственность за выявление незаконных доходов в результате контроля сделки лежит на всех участниках.